विदेशी मुद्रा - दलालों के बाद स्विस - फ्रैंक - ईटीएफ

मुद्रा ईटीएफ के साथ विदेशी मुद्रा से लाभ क्या अमेरिकी डॉलर में गिरावट या यूरो ब्याज में बढ़ोतरी है क्या आप यूरोपीय मुद्रा में वृद्धि से अपने डॉलर की संपत्ति या लाभ की रक्षा करना चाहते हैं पारंपरिक रूप से आपको मुद्रा वायदा व्यापार करना होगा, विदेशी मुद्रा खाता खोलना होगा या खरीदना होगा मुद्रा खुद मुद्राओं में परिवर्तन से लाभ के लिए हालांकि, मुद्रा विनिमय कारोबार (ईटीएफ) आपके ब्रोकरेज खाते (आईआरए और 401 (के) खातों में ईटीएफ क्रय द्वारा फ्यूचर्स या विदेशी मुद्रा के सभी उपद्रवों के बिना मुद्राओं में होने वाले बदलावों से लाभ का आसान तरीका है। इस लेख में, हम देखेंगे कि मुद्राओं में वृद्धि और गिरावट और निवेशकों के लिए उपलब्ध विभिन्न प्रकार की मुद्रा ईटीएफ कैसे देख सकते हैं। मुद्राएं क्यों ले जाते हैं विदेशी मुद्रा दरें उस मूल्य का संदर्भ देती हैं जिस पर एक मुद्रा दूसरे के लिए आदान-प्रदान किया जा सकता है। विनिमय दर बढ़ेगी या गिर जाएगी क्योंकि प्रत्येक मुद्रा के मूल्य में दूसरे के खिलाफ उतार-चढ़ाव होता है। मुद्राओं के मूल्य को प्रभावित करने वाले कारक में अन्य कारकों के बीच आर्थिक विकास, सरकारी ऋण स्तर, व्यापारिक स्तर और तेल और सोने की कीमतों में शामिल हैं। उदाहरण के लिए, धीमा सकल घरेलू उत्पाद (जीडीपी), बढ़ते सरकारी कर्ज और व्यापार घाटे में बढ़ोतरी से देश की मुद्रा अन्य मुद्राओं के मुकाबले कम हो सकती है। बढ़ती तेल की कीमतें उन देशों के लिए उच्च मुद्रा के स्तर तक पहुंच सकती हैं जो तेल के शुद्ध निर्यातक हैं या कनाडा जैसे महत्वपूर्ण भंडार हैं। व्यापार घाटे का अधिक विस्तृत उदाहरण होगा यदि कोई देश इसके निर्यात से अधिक आयात करता है आप बहुत सारे आयातकों के साथ अंत में अपने देश की मुद्राओं को डंप करने के लिए अन्य देशों की मुद्राओं को खरीदने के लिए सभी सामानों का भुगतान करने के लिए मुद्राएं डालते हैं। फिर आयातकों की कीमत देश की मुद्राएं बूँदें होती हैं क्योंकि आपूर्ति मांग से अधिक है ईटीएफ कैसे काम साल के लिए, कई निवेशकों ने प्रमुख इक्विटी इंडेक्सों को ट्रैक करने के लिए म्यूचुअल फंड की बजाय ईटीएफ का इस्तेमाल किया है जैसे कि एसएमपी 500 और लेहमन ब्रदर्स तीन से सात साल यू.एस. ट्रेजरी इंडेक्स। ईटीएफ में म्यूचुअल फंड के कुछ फायदे हैं, जिनमें शामिल हैं: वे व्यापार करने में आसान होते हैं: किसी भी दलाल के माध्यम से किसी भी समय स्टॉक खरीदे जा सकते हैं। वे कर दक्षता कर रहे हैं: ईटीएफ में आमतौर पर कम पोर्टफोलियो का कारोबार होता है और पूंजीगत लाभ वितरण को कम करने के लिए प्रयास करते हैं ताकि निवेशकों को एक व्यापार शुरू करने पर ही कर लगाया जा सके। ग्रेटर पारदर्शिता: ईटीएफ अपने धन की सटीकता को दैनिक आधार पर प्रकट करते हैं ताकि आप हमेशा ठीक से समझ सकें कि आप क्या वहीं हैं और जो आप के लिए भुगतान कर रहे हैं। लचीलापन: जो कुछ भी आप स्टॉक के साथ कर सकते हैं, आप ईटीएफ के साथ कर सकते हैं। इसमें उन्हें शॉर्टिंग, मार्जिन खातों में रखने और सीमा आदेश रखने के लिए शामिल है मुद्रा ईटीएफ के साथ, आप विदेशी मुद्राओं में निवेश कर सकते हैं जैसे आप स्टॉक या अन्य ईटीएफ में करते हैं आप अपने IRA में ईटीएफ भी खरीद सकते हैं। मुद्रा ईटीएफ मुद्रा ईटीएफ मुद्रा के बाजार में मुद्रा की गति को दोहराते हैं, या तो मुद्रा में मुद्रा नकदी जमा करते हैं या अंतर्निहित मुद्रा पर फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स का इस्तेमाल करते हैं। किसी भी तरह से, इन तरीकों से समय के साथ मुद्रा के वास्तविक आंदोलनों पर एक अत्यधिक सहसंबद्ध वापसी देनी चाहिए। इन फंडों में आम तौर पर कम प्रबंधन शुल्क होते हैं क्योंकि फंड में शामिल बहुत कम प्रबंधन होता है, लेकिन खरीदने से पहले फीस पर नज़र रखना हमेशा अच्छा होता है। बाज़ार में मुद्रा ईटीएफ के कई विकल्प हैं आप ईटीएफ खरीद सकते हैं जो अलग-अलग मुद्राओं को ट्रैक करते हैं उदाहरण के लिए, स्विस फ़्रैंक को मुद्रा शेयरर्स स्विस फ्रैंक ट्रस्ट (NYSE: FXF) द्वारा ट्रैक किया जाता है। अगर आपको लगता है कि स्विस फ़्रैंक अमेरिकी डॉलर के मुकाबले बढ़ने की तैयारी में है, तो आप इस ईटीएफ को खरीदना चाह सकते हैं, जबकि ईटीएफ पर एक लघु बेच दिया जा सकता है अगर आपको लगता है कि स्विस मुद्रा गिरने के लिए तैयार है। आप ईटीएफ खरीद सकते हैं जो विभिन्न मुद्राओं की टोकरी को ट्रैक करते हैं। उदाहरण के लिए, पॉवरशर्स डीबी यू.एस. डॉलर बैलिश (एनवाईएसई: यू यू पी) और बेरिश (एनवाईएसई: यूडीएन) फंड अमेरिकी डॉलर को यूरो, जापानी येन, ब्रिटिश पाउंड, कैनेडियन डॉलर, स्वीडिश क्रोना और स्विस फ़्रैंक से ऊपर या नीचे ट्रैक करते हैं। यदि आपको लगता है कि यू.एस. डॉलर का मोटे तौर पर गिरने वाला है, तो आप पावरशेर्स डीबी यू.एस. डॉलर बेरिश ईटीएफ खरीद सकते हैं। मुद्रा ईटीएफ में इस्तेमाल होने वाली और भी अधिक सक्रिय मुद्रा रणनीतियों, विशेष रूप से डीबी जी 10 मुद्रा हार्वेस्ट फंड (एनवाईएसई: डीबीवी) हैं, जो ड्यूश बैंक जी 10 मुद्रा फ्यूचर हार्वेस्ट इंडेक्स को ट्रैक करती हैं। यह सूचकांक जी -10 में सबसे अधिक उपज देने वाली मुद्राओं में फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स क्रय करके और सबसे कम पैदावार वाले तीन जी -10 मुद्राओं में फ्यूचर्स को बेचकर उपज फैलाव का लाभ उठाता है। आमतौर पर, अन्य ईटीएफ की तरह, जब आप ईटीएफ बेचते हैं, यदि विदेशी मुद्रा में डॉलर के मुकाबले सराहना की जाती है, तो आप एक लाभ अर्जित करेंगे। दूसरी ओर, यदि ईटीएफ मुद्रा या अंतर्निहित सूचकांक नीचे डॉलर के सापेक्ष नीचे चला गया है, तो आपको नुकसान होगा। सबसे प्रमुख मुद्राओं का पालन करता है मुद्रा ईटीएफ एक कुशल उपकरण हो सकता है जो आपको अमेरिकी डॉलर से दूर विविधता लाने और कई प्रमुख बाजारों के लिए मूल्य आंदोलनों को ट्रैक करने की अनुमति देता है, जिसमें शामिल हैं: मुद्रा ईटीएफ की लोकप्रियता बढ़ने के साथ, आप अधिक से अधिक अलग-अलग मुद्राओं को देखेंगे और अधिक विदेशी रणनीतियों का इस्तेमाल किया जा रहा है जोखिम कुछ विशिष्ट मुद्रा जोखिम जो मुद्रा ईटीएफ के साथ आते हैं, उनमें शामिल हैं: राजनीतिक समस्याएं राष्ट्रीय ऋण व्यापार घाटे में ब्याज दर में परिवर्तन सरकार की चूक घरेलू और विदेशी ब्याज दरों में बदलाव केंद्रीय बैंक या अन्य सरकारी एजेंसियां ​​बड़ी मात्रा में मुद्रा बेच रही हैं कमोडिटी की कीमत में परिवर्तन यह महत्वपूर्ण है इन जोखिमों और आपके मुद्रा ईटीएफ की कीमत पर उनके प्रभाव को पहचानने के लिए अगर आप अपने बढ़ते मुद्रा के लिए एक नए राजनीतिक नेता को खतरा मानने में नाकाम रहे हैं, तो आप कुछ कम दिनों में बहुत अधिक पैसा कमा सकते हैं। ईटीएफ के रूप में नीचे की रेखा लोकप्रियता में वृद्धि हुई है, निवेशकों के लिए कई विकल्प खोलने में समान वृद्धि हुई है। ये निवेश वाहन हमें मुद्रा की कीमतों में होने वाले बदलावों के बारे में हेज और अनुमान लगाने की अनुमति देते हैं। हालांकि, सभी निवेशों की तरह, जोखिम होते हैं, और इसमें कूदने से पहले उन्हें समझना जरूरी है। मुद्रा ईटीएफ विदेशी मुद्रा व्यापार सरल बनाना किसी भी बाजार में निवेश अस्थिर हो सकता है उल्टा क्षमता को बनाए रखने के जोखिम को कम करने के लिए अधिकांश निवेशकों के लिए सर्वोपरि है - यही वजह है कि व्यापारियों और निवेशकों की बढ़ती संख्या विविधता लाने और मुद्राओं के साथ हेजिंग कर रहे हैं। स्टॉक मार्केट्स, बॉन्ड या कमोडिटीज को नुकसान पहुंचा सकता है और पोर्टफोलियो को विविधता लाने का एक शानदार तरीका हो सकता है। हालांकि, एक व्यापारी या निवेशक के रूप में मुद्राओं में खुदाई मुश्किल हो सकती है। नई मुद्रा विनिमय-व्यापारित निधि (ईटीएफ) विदेशी मुद्रा बाजार (ग्रह पर सबसे बड़ा, सबसे अधिक तरल बाजार) को समझने में आसान बनाते हैं, और जोखिम का विविधता बढ़ाने के लिए इसका इस्तेमाल करते हैं। अब, आप एक ही खाते में CurrencyShares ब्रिटिश पाउंड ईटीएफ (पीएसई: एफएक्सबी) धारण करके अपने पोर्टफोलियो में जनरल इलेक्ट्रिक (एनवाईएसई: जीई) और ब्रिटिश पाउंड कर सकते हैं। एक इरा है मुद्रा शेयर यूरो ईटीएफ (पीएसई: एफएक्सई) धारण करके वहां कुछ यूरो छिड़कें और आपके एसएम्पपी 500 होल्डिंग्स के कुछ नकारात्मक जोखिम को ऑफसेट करें। अपने होल्डिंग्स को विविधता लाने के लिए मुद्राओं का उपयोग करने के इस अनूठे तरीके के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ें। (ईटीएफ पर अधिक जानकारी के लिए, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स के लाभों का परिचय देखें।) जोखिम के खिलाफ हेजिंग प्रत्येक निवेशक को दो प्रकार के जोखिम का सामना करना पड़ता है: व्यक्तिगत जोखिम और प्रणालीगत जोखिम। व्यर्थ जोखिम यह जोखिम है कि एक व्यक्ति के शेयरों की कीमत गिर जाएगी, जिसके कारण आप उस स्टॉक पर भारी नुकसान पहुंचा सकते हैं। अपने पोर्टफोलियो से इस प्रकार के जोखिम को दूर करना काफी आसान है। आपको बस इतना करना होगा कि आपके खाते को स्टॉक या स्टॉक-आधारित ईटीएफ की एक व्यापक रेंज में विविधता मिल जाएगी, इस प्रकार एक खास स्टॉक के लिए आपके निवेश को कम करना। (अधिक जानने के लिए, विविधीकरण के महत्व को पढ़ें और आप निवेश जोखिम को समझें) हालांकि, एक व्यापक श्रेणी के शेयरों में विविधता लाने के लिए केवल स्वैच्छिक जोखिम को संबोधित किया जाता है। आपको अभी भी अपने खातों को प्रणालीगत जोखिम का सामना करना पड़ता है सिस्टमिक जोखिम आपके पूरे शेयर बाजार में गिरने वाला जोखिम है, जिससे आप अपने संपूर्ण विविध पोर्टफोलियो में घाटे को जमा कर सकते हैं। आपके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को कमजोर करने के लिए एक भालू बाजार को कम करना। आपको वायदा खाता या विदेशी मुद्रा खाता खोलना था और एक ही समय में इसे और आपके स्टॉक खातों दोनों को प्रबंधित करने का प्रयास करना था। विदेशी मुद्रा खाता खोलना और व्यापार करना यदि आप खुद को लागू करते हैं, तो यह बहुत लाभदायक हो सकता है, कई निवेशक उस कदम को लेने के लिए तैयार नहीं हैं। इसके बजाय, वे अपने शेयर बाजार की टोकरी में अपने सभी अंडों को छोड़ने का फैसला करते हैं और उम्मीद करते हैं कि बैल को जीत मिलती है। न हो कि तुम हो (मुद्राओं को मुद्रा देना चाहते हैं मुद्रा बाजार में वैडिंग पढ़ें।) मुद्रा ईटीएफ निवेशकों के विविधता लाने के लिए दरवाजे खोल रहे हैं। अब आप आसानी से अपने खाते में व्यवस्थित जोखिम को कम कर सकते हैं और न केवल शेयर बाजार में बल्कि इन फंडों के जरिए विदेशी मुद्रा बाजार में अपने पैसे डालकर दुनिया भर के बड़े व्यापक आर्थिक रुझानों का लाभ उठा सकते हैं। (और देखें, ए शुरुआती गाइड हेजिंग के लिए।) मुद्रा ईटीएफ कैसे काम करता है ईटीएफ प्रबंधन फर्म काम करते हैं और एक फंड में मुद्राओं को पकड़ते हैं। इसके बाद वे जनता को उस फंड के शेयर बेचते हैं आप ईटीएफ शेयरों को खरीद और बेच सकते हैं जैसे आप शेयर शेयर खरीदने और बेचते हैं। निवेशक ईटीएफ के शेयरों को मुद्रा की मौजूदा मुद्रा दर के 100 गुना पर मान देते हैं। उदाहरण के लिए, मान लें कि मुद्रा शेयर यूरो ट्रस्ट (पीएसई: एफएक्सई) वर्तमान में 136.80 प्रति शेयर है क्योंकि यू.एस. डॉलर (EURUSD) बनाम यूरो के लिए अंतर्निहित विनिमय दर 1.3680 (1.3680 100 136.80) है। यूरो, ब्रिटिश पाउंड, कनाडाई डॉलर, जापानी येन, स्विस फ़्रैंक, ऑस्ट्रेलियाई डॉलर और कुछ अन्य प्रमुख मुद्राओं की तुलना में आप डॉलर के विनिमय दर से लाभ के लिए ईटीएफ का उपयोग कर सकते हैं। (इस बाजार पर अधिक जानकारी के लिए, मुद्रा ट्रेडिंग के बारे में सामान्य प्रश्न देखें।) मुद्राओं में क्या बदलाव होता है शेयर बाजार की तुलना में, जो मूल्य में बढ़ने के लिए दीर्घकालिक प्रवृत्ति है, मुद्रा अक्सर अक्सर बहुत लंबे समय तक चलेंगे। स्टॉक आर्थिक और व्यावसायिक विकास से प्रेरित हैं और प्रवृत्ति को देखते हैं। इसके विपरीत, मुद्रास्फीति और मौद्रिक नीति के आसपास के मुद्दे मुद्रा को अनिश्चित काल तक बढ़ने से रोक सकते हैं। मुद्रा जोड़े समान रूप से प्रवृत्त हो सकते हैं, और उनके मूल्य और आंदोलन को प्रभावित करने वाले साधारण कारक हैं। इन कारकों में ब्याज दरें, शेयर बाजार की पैदावार, आर्थिक विकास और सरकारी नीति शामिल है इनमें से अधिकांश का अनुमान लगाया जा सकता है और व्यापारियों को निर्देशित करने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है क्योंकि वे बाजार के बाकी हिस्सों में जोखिम का बचाव करते हैं और विदेशी मुद्रा में मुनाफा कमाते हैं। आर्थिक कारक और मुद्रा रुझान यहां आर्थिक कारकों और मुद्रा प्रवृत्तियों के दो उदाहरण हैं जो वे प्रेरणा देते हैं। तेल और कैनेडियन डॉलर प्रत्येक मुद्रा एक व्यक्तिगत अर्थव्यवस्था का प्रतिनिधित्व करती है अगर एक अर्थव्यवस्था एक वस्तु निर्माता और निर्यातक है कमोडिटी की कीमतें मुद्रा मूल्यों को चलाना होगा तीन प्रमुख मुद्राएं हैं जो कि वस्तु मुद्राओं के रूप में जाने जाते हैं जो तेल, सोना और अन्य कच्चे माल के साथ बहुत मजबूत सहसंबंध प्रदर्शित करती हैं। कनाडाई डॉलर (सीएडी) इनमें से एक है। (यह कैसे काम करता है, इसके बारे में कमोडिटी की कीमतें और मुद्रा मूवमेंट्स पढ़ें।) एक ईटीएफ जिसे सीएडीयूएसडी जोड़ी में चाल से लाभ के लिए कारोबार किया जा सकता है, मुद्रा शेयर कनाडा (पीएसई: एफएक्ससी)। क्योंकि कनाडाई डॉलर इस मुद्रा जोड़ी के आधार पर है, क्योंकि ईटीएफ ऊपर तेल की कीमतें बढ़ रही हैं और तेल की कीमतें कम होने पर गिर जाएगी। बेशक, उस मुद्रा के मूल्य में खेलने के लिए अन्य कारक भी हैं, लेकिन ऊर्जा की कीमतें एक बड़ा प्रभाव है, और इस प्रवृत्ति का आश्चर्यजनक अनुमान लगाया जा सकता है। शेयर व्यापारियों के लिए यह विशेष रूप से उपयोगी है क्योंकि प्रभाव के कारण उच्च ऊर्जा की कीमतें स्टॉक मूल्यों पर हो सकती हैं। इसके अतिरिक्त, यह शेयर व्यापारियों को वायदा बाजार में उद्यम किए बिना वस्तु की बढ़ती कीमतों पर अटकलें लगाने का एक और तरीका प्रदान करता है। (इस विषय के लिए, मुद्रा चालें, इक्विटी अवसरों को हाइलाइट करने की जांच करें।) आंकड़े 1 और 2 में, आप उसी अवधि के दौरान तेल की कीमतों की तुलना में कैनेडियन डॉलर के लिए 18 महीने की कीमत देख सकते हैं।